适用场景

多种风险识别，应用场景广泛

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  个人注册绑卡

  针对注册绑卡、在线转账等场景，合作机构可根据水晶球可信身份认证结果、个人风险标签对用户注册绑卡行为进行风险判断。

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  商户入网审核

  针对商户入网、商户日常管理等场景，本服务定制化设计了商户入网接口。机构可根据本服务输出的合规风险、欺诈风险、风险人群标签，结合自身模型，对商户风险进行综合判断。

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  营销核准

  针对营销场景，本服务设计了营销风险接口。机构可根据本服务输出的账户异动指标、疑似营销套利标签，并结合其他数据源，对用户的营销欺诈风险进行综合判断。

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  II、III类开户验证

  针对II、III类账户开立场景，本服务设计了开户验证接口，可帮助银行应对监管要求、事前控制伪冒开户风险。机构可根据输出的伪冒开户标签、账户异动指标，对开户行为进行综合判断（针对II/III类账户场景，银联URM产品提供了开户后事中、事后异常交易监控等服务，与本服务构成完整方案）。